FAQ
Allgemein zu Advocat Finanz
Was ist der Unterschied zwischen Vermögensberatung und Rechtsberatung?
Vermögensberatung fokussiert sich auf die Planung, Verwaltung und Optimierung von Vermögen (Anlage‑, Steuer‑ & Risikoplanung). Rechtsberatung hingegen behandelt rechtliche Fragestellungen – Vertragsprüfung, Erbrecht, Gesellschaftsrecht, Compliance usw. Beide Disziplinen ergänzen sich; ein umfassender Service verbindet beides.
Welche Dienstleistungen bietet Advocat Finanz an?
Wir bieten integrierte Finanz‑ und Rechtsdienstleistungen: Portfolio‑Aufbau, Risikomanagement, Steueroptimierung, Erb- & Nachfolgeplanung, Vertragsgestaltung, Unternehmensberatung sowie Beratung zu Fonds, ETFs, alternativen Anlagen. Hier zu unserem Angebot
Dienstleistungen & Spezialisierung
Bieten Sie sowohl Finanzplanung als auch rechtliche Beratung für Privatpersonen an?
Ja – wir entwickeln maßgeschneiderte Pläne, die Ihre finanziellen Ziele mit den geltenden Rechtsvorschriften in Einklang bringen (z. B. steuer‑effiziente Vermögensnachfolge).
Unterstützen Sie bei der Erstellung von Investmentstrategien und Portfolioaufbau?
Absolut. Wir führen eine Risikoprofilierung durch, diversifizieren nach Anlageklassen, Regionen und ESG‑Kriterien und überwachen das Portfolio regelmäßig.
Können Sie mich bei der Auswahl von Anlageprodukten (Aktien, Anleihen, Fonds) beraten?
Ja – wir prüfen Ihre Zielsetzung, Risikobereitschaft und Liquiditätsbedarf und empfehlen passende Produkte, inklusive ETFs, Investmentfonds, Private‑Placement‑Instrumente oder alternative Anlagen.
Qualifikationen & Erfahrung
Welche Qualifikationen und Zertifizierungen besitzen Sie im Bereich Vermögensverwaltung und Recht?
Wir sind zugelassener Rechtsanwalt (Rechtsbevollmächtigter) mit Zulassung zur Vermögensberatung, CFP‑ oder CFA‑Zertifikat sowie kontinuierliche Fortbildung in Steuerrecht, Erbrecht und Finanzmarktregulierung.
Wie lange sind Sie bereits in der Finanz‑ bzw. Rechtsbranche tätig?
Über 15 Jahre Erfahrung – mehr als 1 500 Mandanten, 200+ komplexe Nachfolge‑ & Unternehmensprojekte sowie kontinuierliche Betreuung von Vermögen bis zu CHF 50 Mio.
Gebühren & Kostenstruktur
Wie gestaltet sich Ihre Gebührenstruktur für Vermögensberatung und Rechtsdienstleistungen?
Wir arbeiten transparent: ein fester Basishonorar (Fee‑Only) plus ggf. Erfolgshonorare bei bestimmten Mandaten; keine versteckten Kosten, alle Gebühren im Vorfeld klar kommuniziert.
Gibt es zusätzliche Kosten, die ich bei einer Zusammenarbeit beachten muss (z. B. Verwaltungsgebühren, Ausgabeaufschläge)?
Alle Kosten für Fonds‑ und Anlageprodukte (Ausgabeaufschlag, Verwaltungsgebühr) sowie Transaktionskosten werden Ihnen im Vorfeld aufgeführt; wir zeigen Ihnen auch alternative Produkte mit geringeren Gebühren.
Datenschutz & Vertraulichkeit
Welche Maßnahmen ergreifen Sie zum Schutz meiner persönlichen Daten?
Wir sind DSGVO‑konform, nutzen verschlüsselte Cloud‑Speicher und rollenbasierte Zugriffe. Ihre Daten werden ausschließlich zur Mandatsdurchführung verwendet.
Werden meine Finanzdaten an Dritte weitergegeben oder werden sie intern gespeichert?
Nur mit Ihrer ausdrücklichen Zustimmung oder wenn gesetzlich vorgeschrieben (z. B. Steuerbehörden). Alle internen Aufzeichnungen sind audit‑sicher und aufbewahrt gemäß den gesetzlichen Vorgaben.
Steuerliche Aspekte
Bieten Sie Unterstützung bei der Steuerplanung und -optimierung an?
Ja – wir analysieren Ihre Einkünfte, Kapitalgewinne, Abzüge und nutzen Doppelbesteuerungsabkommen sowie steuerliche Freibeträge für optimale Ergebnis.
Wie berücksichtigen Sie steuerliche Regelungen in Ihrer Anlageberatung (z. B. Abgeltungsteuer, Gewerbesteuer)?
Wir integrieren die schweizerische Besteuerung (Kapitalgewinn‑ und Ertragssteuern), kantonale Steuervorschriften sowie internationale Steuerabkommen in Ihre Anlagestrategie.
Erbrecht & Nachfolgeplanung
Können Sie mich bei der Erstellung von Testamenten oder Trusts beraten?
Ja – wir prüfen die Schweizer Erbrechtsvorschriften, erstellen Testamente, leben‑Testament und ggf. internationale Trusts zur Vermögensnachfolge.
Welche rechtlichen Schritte sind für die Vermögensnachfolge erforderlich?
Wir begleiten Sie von der Testamentserstellung über die notarielle Beurkundung bis hin zum Erbteilungsprozess, inklusive Steuer‑ und Schenkungsoptimierung.
Vertrags- & Compliance‑Beratung
Bieten Sie auch Vertragsprüfungen, -verhandlungen und –gestaltung an?
Ja – wir prüfen Kauf‑/Verkaufskontrakte, Mietverträge, Gesellschaftsverträge und stellen sicher, dass sie den schweizerischen Gesetzen